Мошенничество основано на том, что действовать от имени юридического лица (например, при покупке автомобиля) может любой человек, имеющий на руках доверенность от юрлица. В тоже время проверить факт выдачи доверенности автомобильный дилер, которому она была предоставлена, по-хорошему, не может. В рабочее время можно позвонить в организацию, выдавшую доверенность, и удостовериться в ее легитимности, но если представитель обращается в выходные, или вечернее время? Онлайн сервисов, как для проверки действительности других документов, вроде паспорта или водительских прав, не существует.
В итоге мошенничество может выглядеть так: официальный представитель юридического лица, к примеру, гендиректор, обращается к официальному дилеру, выбирает автомобиль премиум-класса, берет реквизиты на оплату счета за него и уезжает переводить деньги. Деньги приходят на счет, гендиректор и менеджер автосалона согласовывают дату выдачи.
В нужный день в автосалон приезжает уже другой человек, имеющий на руках личный паспорт и доверенность от вышеуказанного юридического лица на получение автомобиля. Объясняет, что он работает водителем в фирме, и прибыл по поручению генерального директора забрать машину. Поскольку все документы в порядке, машину ему выдают.
Спустя пару дней в автосалон прибывает сам генеральный директор, и объявляет, что готов получить свою машину. Очень удивляется, что машину выдали другому человеку, поскольку никаких доверенностей на ее получение он не выдавал. При проверке выясняется, что доверенность и личный паспорт якобы представителя подделаны. Гендир не явился в назначенный срок за автомобилем, поскольку был в командировке. Вариант с отсутствием в нужный момент в городе перекликается со схемой обмана страховой компании по каско, описанной ранее.
Через суд гендир без труда отсудит стоимость автомобиля у официального дилера, поскольку свою обязанность передать машину покупателю дилер не выполнил. Вопрос, были ли в сговоре гендир с псевдо представителем, оставим правоохранительным органам.
Полученный незаконным путем новый автомобиль мошенники могут продать по запчастям, вывезти за границу или реализовать другим способом.